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Manual da planilha Avançada de Planejamento e Controle Financeiro Pessoal no Excel

Atualizado: Fev 13


Este manual apresenta o passo a passo do preenchimento de sua planilha de Controle Financeiro Pessoal. O primeiro passo é assistir os videos tutoriais de uso da planilha e habilitar suas macros. Em seguida, ler este manual. Acompanhe nossas publicações e atualizações e inscreva-se para recebê-las direto no seu e-mail.

A navegação na planilha avançada de Controle Financeiro Pessoal pode ser realizada pelo Menu CFP, ao lado esquerdo do menu Página Inicial. Neste manual, iremos fazer os cadastros das categorias de receita e despesas; fazer os lançamentos; analisar os gráficos de receitas e despesas mensais e analisar um tipo de despesa ao longo de um ano. Em seguida, faremos uma avaliação do planejamento e controle de nossas finanças no decorrer do ano.

Toda navegação pode ser realizada pelo Menu CFP: Acesse o menu superior do Controle Financeiro Pessoal (CFP). Veja que neste menu nós podemos visualizar as categorias na aba personalize, os meses na aba Planeje e Controle, os Gráfico mensal e Gráfico anual na aba Visualize, o Relatório Análise na aba Analise e um botão para o nosso contato e vídeo tutorial. Clique no botão >> Categorias << para irmos para o próximo passo.

Toda navegação pode ser realizada pelo Menu CFP: Acesse o menu superior do Controle Financeiro Pessoal (CFP). Veja que neste menu nós podemos visualizar as categorias na aba personalize, os meses na aba Planeje e Controle, os Gráfico mensal e Gráfico anual na aba Visualize, o Relatório Análise na aba Analise e um botão para o nosso contato e vídeo tutorial.

Clique no botão >> Categorias << e vamos para o próximo passo.

Cadastros das Categorias de receita e despesas: Na aba Categorias você pode inserir seu nome na célula laranja para personalizar sua planilha e em seguida, preencher até 40 categorias de recebimento e até 60 categorias de despesas. Para complementar seu planejamento, determine uma meta financeira anual, o número de meses que pretende deixar seu investimento rendendo e a taxa de juros adotada. Fizemos uma conta do quanto você deve depositar mensalmente.

Clique no botão >> Lançamento << e vamos para o próximo passo.

Faça os lançamentos: A etapa de lançamentos é a mais importante! Ao clicar no mês de seu interesse, Junho, por exemplo, você verá que abrem 3 novas abas: Recebimentos, Despesas e Relatório. Você fará os lançamentos de acordo com a seguinte sequência:

Recebimentos >>> Relatório >>> Despesas

Em recebimentos faça os lançamentos dos recebimentos do mês. Ao clicar em uma categoria, é aberto uma lista com as 40 categorias de recebimento cadastradas na etapa anterior. Veja que neste exemplo, a soma dos recebimentos é de R$8.700,00

Em seguida, clique novamente no mês e clique em Relatório.

Na planilha de relatório (do mês selecionado) determine uma quantidade orçada para cada despesa de forma que a soma deste montante orçado seja igual à receita total daquele mês. Neste exemplo, a quantidade orçada está somando R$8.400,00, portanto, ainda faltam R$300,00 para serem orçados e chegarmos ao montante do recebimento, de R$8.700,00. Nesse caso, são lançados mais R$300,00 nos orçamentos de despesas.

Essa é a parte mais importante e interessante dessa ferramenta. É o que viabiliza o Planejamento e o Controle simultaneamente, por isso vou repetir com ênfase aqui:

"A soma das quantidades orçadas de todas as despesas daquele mês deve ser igual ao montante orçado para a receita daquele mês".

De forma que receita seja igual a despesa. Se você fará um investimento com o que sobra, ótimo, classifique-o como a despesa Investimento.

Agora, clique na planilha de despesas (do mês selecionado) faça os lançamentos das suas despesas. Ao clicar em uma categoria, é aberto uma lista com as 60 categorias de recebimento cadastradas na etapa anterior. Faça o acompanhamento das despesas clicando na aba relatório de cada mês para ver se o realizado de suas despesas está saindo conforme o orçado, ou planejado por você. Esse processo é interativo!

Clique no botão >> Gráfico Mensal << e vamos para o próximo passo.

Análise gráfica de receitas e despesas mensais: A parte mais trabalhosa já foi feita. Esta é uma etapa de análise e acompanhamento visual de suas receitas e suas despesas. Neste exemplo, é possível ver que os recebimentos estão maiores que as despesas e há um desvio de um montante orçado da quantidade realizada.

Clique no botão >> Gráfico Anual << e vamos para o próximo passo.

Análise de um tipo de despesa ao longo de um ano: Podemos analisar para a categoria de despesa >> carro << por exemplo, como está o planejamento anual e mensal dos gastos com essa categoria. Por esse gráficos, os desvios ficam facilmente identificados.

Clique no botão >> Relatório de análise << e vamos para o próximo passo.

Análise dos gastos em comparação com o valor planejado no decorrer do ano: Faça periodicamente o acompanhamento dos gastos e compare os percentuais de desvios para cada categoria de despesa. Tome decisões que impactam nas causas destes desvios. Faça o download de sua planilha avançada de planejamento e controle financeiro pessoal e tenha o controle sobre suas finanças!

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